哈尔滨银行调结构促转型 内生增长见成效 上半年营收增幅13.56%

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8月30日上午,哈尔滨银行于2019在香港举行了中期业绩会议。图为哈尔滨银行党委主席郭志文(中)、副董事长兼董事会秘书吕天军(右二)、副董事长孙菲霞(左二)、行长助理杨大志(右一)、首席风险官龚铁民(左一)出席演出E会议。

8月30日上午,哈尔滨银行股份有限公司(股份代号:6138港元)在香港举行了2019期中期业绩会议,并高兴地宣布六个月至2019年6月30日的综合中期业绩(报告期)。

2019年上半年,面对复杂多变的经济金融形势和严格监管,强监督的外部监督,在董事会和监事会的监督下,哈尔滨银行认真落实国家经济金融政策与实践国家“一带一路”倡议和包容性金融发展计划加强小额信贷战略的发展,注重“全面改进”的主题,坚持“以战略,问题为中心”的工作标准 - 以诚为本,求实,务实,增值“。积极应对形势变化,稳定运营,提高能力。在科技的支持下,“大零售”带动的转型发展取得初步成效,经营业绩稳步提升。

积极应对外部挑战并改变零售业务。上半年,收入增长13.56%,零售存款超过400亿。

截止2019年6月30日,哈尔滨银行(集团)总资产6,263.47亿元,比上年末增加78.46亿元,增长1.3%;客户贷款和垫款总额为256,768,800元,比上年末有所增加。人民币70.74亿元,增长2.8%;客户存款总额为4,444.26亿元,比上年末增加191.25亿元,增长4.8%。

2019年上半年,哈尔滨银行(集团)实现营业收入74.25亿元,比去年同期增加8.87亿元,增长13.56%;其中非利息收入增加6.82亿,其中一个原因是信用卡客户增长和银行业务量增加。同期净手续费及佣金收入增加3.31亿元。二是通过债券投资带操作,同期净损益和金融投资净损益增加3.11亿。

报告期内,净利润为人民币22.08亿元,同比减少人民币3.991亿元,主要原因是哈尔滨银行(集团)努力增加不良贷款和拨备处置,注销不良贷款金额和拨备准备金均有所增加,资产减值损失同比增加。截至2019年6月30日,哈尔滨银行(集团)不良贷款余额49.34亿元,不良贷款率1.89%,比上年末提高0.16个百分点。逾期90天以上的贷款与不良贷款比率为99.41%。亏损准备金率为3.13%,比上年末提高0.19个百分点。拨备覆盖率为165.25%,比上年末下降4.63个百分点。

报告期内,哈尔滨银行(集团)继续优化业务结构,加强资金管理,通过自身利润和风险加权资产增长补充资金。核心一级资本充足率,一级资本充足率和资本充足率均较高。截至年底,它们分别上升至9.89%,9.91%和12.29%,分别上升0.15,0.16和0.14个百分点。哈尔滨银行(集团)总资产平均回报率为0.71%,平均股本回报率为9.20%。

特别值得一提的是,2019年上半年,哈尔滨银行(集团)零售业转型取得了显着成效,“大零售”企业品牌市场竞争力逆势而上。零售金融实现营业收入23.74亿元,同比增长9.7%。营业收入32.0%,税前利润9.66亿元。作为战略转型的重点,本行致力于巩固零售金融业务中现有的养老金领取者,培养年轻一代的客户和情景金融客户,通过优化技术支持零售分支机构的转型。提高运营效率,提供标准化的优质服务和个性化的人文服务,探索城市商业银行的可持续发展和高质量发展。

截至6月30日,该行零售存款总额1866.4亿元,比上年末增加443.3亿元,比去年同期增长24倍;零售存款平均为168.83亿元,同比增长35.0%;零售存款占比45%,比上年末增加9个百分点;零售存款客户1283.75万户,比年初增加584,400户;个人金融资产(外币总额)超过人民币50,000元的零售客户数量超过65万,高于年初。 9万户,增长率为15.9%。

俄罗斯金融服务业不断创新,帮助打造“一带一路”跨境电子商务金融业务市场份额突破15%

上半年,银行积极实施国家“一带一路”倡议,继续将俄罗斯金融作为本行战略之一,充分发挥俄罗斯的地缘优势和财政资源,继续保持其在国内金融领域的领先地位。报告期内,该行卢布交易额达到500亿卢布,位居交易量市场份额第一位。对俄罗斯的信贷总额相当于约70亿元人民币,还有22家俄罗斯账户银行。俄外币结算网络覆盖俄罗斯,在中俄金融合作的发展中发挥着重要作用。截至2019年6月30日,该行资产负债表内和资产负债表外资产余额为60亿元。

上半年,哈尔滨银行实现了首个跨境陆路运输俄罗斯人民币现金的一站式服务,并向俄罗斯亚太银行转移人民币1500万元用于跨境转移。它成功开通了两双俄罗斯人民币和卢布现金。实物,双向,陆地和空中联合运输渠道,覆盖整个俄罗斯东部和西部地区的运输服务;与四家大型俄罗斯国有银行和主流本地银行签订《现钞跨境调运合作协议》,进一步完善了俄罗斯现金跨境转移交易系统。报告期内,人民币现金跨境转移人民币3500万元,进一步协助人民币国际化,促进“一带一路”沿线国家人民币现金的使用和推广。

特别值得一提的是,8月22日,第八次中俄财长对话在俄罗斯莫斯科举行。自2006年中俄财长对话成立以来,双方首次发表联合声明【0x9A8B】。其中,第十条是:“双方欢迎中国哈尔滨银行与俄罗斯联邦储蓄银行共同成立中俄金融联盟,为中俄项目合作提供投融资支持,推动跨境金融合作押注。”在中国和俄罗斯之间。中俄金融联盟成立仅4年,其标志性工作得到了中俄两国当局的高度认可。

中俄金融联盟由哈尔滨银行作为中方发起人,俄罗斯联邦储蓄银行为俄发起人成立。联盟是一个非营利性的跨境金融合作组织,已经发展成为中俄金融机构之间的沟通与合作。作为首选平台,品牌影响力不断扩大,会员数量从2015年初期的35人增加到72人。成员包括银行、信托、基金、保险、资产管理公司、金融租赁、行业协会、评级机构、咨询公司等金融机构。涉及资金清算、外汇交易、现金划转等10多个领域的成员国签署了多项合作协议。

报告期间,哈尔滨银行自主开发的跨境电子商务金融服务平台由国家发改委连续管理,列为“一带一路”重大建设项目。支付渠道和系统功能不断丰富和完善。该平台可支持万事达卡、JCB国际信用卡支付渠道和Yandex、Walletone电子钱包、商业银行网上银行等俄罗斯主流支付工具。上半年,平台交易结算金额9.32亿元,中间业务收入1165万元。市场占有率超过15%,居行业前三位。

小额信贷战略定位明确,“小农受益”助力东北振兴,农业强省金融服务模式强化客户集中原则

哈尔滨银行继续推进小额信贷发展战略,坚持“包容性金融,和谐共荣”的经营理念,坚持“以客户为中心”的原则,全面提升业务能力,加强风险防控,创新管理方式信息技术的研究和开发继续以小额信贷业务和惠农金融业务为核心,建立小额信贷业务品牌。在报告期内,它获得了“十大普惠银行”奖。截至2019年6月30日,该行小额信贷余额为1842.45亿元,比上年末增加1,687.4百万元,占客户贷款总额的69.9%。

值得注意的是,报告期内,哈尔滨银行积极实施“农村振兴”和“东北振兴”的国家战略定位,符合现代农业发展的金融需求和区域经济发展的需要,探索创新金融强省农业省份服务模式建设“从省到省,从两季到全年,农民发展的新格局,扩大新农业经营实体,农业相关链,产业集群项目客户群体,发挥集团的农业资源优势,创新定制'农业现场'文通客户群综合金融服务模式,满足农业相关生产,生活和财富管理的需求。截至2019年6月30日,该行农业贷款余额为425.92亿元,其中农户贷款余额141.82亿元,增加12.75亿元,比上年末增长9.87%。同时,哈尔滨银行在农业贷款领域坚定不移地推进专项治理和风险管理。农户不良率比上年下降1.61个百分点,恶劣程度明显降低。

随着“服务农业,农村和农民”的差异化和特色化发展,业内知名的哈尔滨租赁深化了农机租赁业务,积极创造了新的业务增长点。报告期内,公司在资产规模,累计投资和业务创新模式方面取得了长足发展。进一步确立了与农业相关的租赁部门的国内主导产业地位。截至2019年6月30日,总资产279.64亿元,增加45.91亿元;累计投资91.23亿元;净利润1.56亿元,增加1.94亿元。

报告期内,哈尔滨银行依托“大零售”业务情景模式,推动包容性金融发展,扩大小额信贷覆盖范围,引入第三方数据,加强反欺诈,风险防范,控制,识别和预警能力,进一步增加少量。信贷业务的风险管理和控制能力。截至2019年6月30日,零售总额达1237.6亿元,占银行贷款总额的47.5%,比上年末增加7.3和2.0个百分点。中小企业自然人贷款376.5亿元,占银行个人贷款总额的30.4%,增长14.6%。零售贷款收益率为6.70%,同比增长0.38个百分点。零售贷款不良率为2.29%,比上年末下降0.22个百分点。农户不良率下降1.61个百分点,个人消费贷款不良率下降0.28个百分点。

展望未来

哈尔滨银行董事长郭志文表示,未来哈尔滨银行将继续坚持“包容性金融,和谐共荣”的经营理念,坚持小额信贷战略,以“整体改善”为主题。今年,提前布局和抓住机会。冷静应对,稳步发展。今年是新中国成立70周年。这是哈尔滨转型发展的关键一年。哈尔滨银行将在巩固经营业绩的基础上增强信心,积极提升资产质量,优化区域信贷资源配置,巩固科技支撑,全面提升金融服务质量,确保优质高效完成战略规划目标,有助于发展包容性金融。 (完)

哈尔滨银行2019年中期业绩发布会背景资料:关于哈尔滨银行股份有限公司

1997年2月,哈尔滨银行取得了中国人民银行发行的金融业务许可证。 1997年7月25日,取得公司法人营业执照,总部设在哈尔滨。在天津,重庆,大连,沉阳,成都,哈尔滨,大庆等地设立了17家分行,在北京,广东,江苏,吉林,黑龙江等14个省市建立了32家村镇银行。作为控股股东,公司在东北地区成立了第一家融资租赁公司“海印租赁”,并成立了黑龙江省第一家消费金融公司“海印小金”。截至2019年6月30日,哈尔滨银行(集团)在7个行政区域设有366个营业部,分支机构。

截至2019年6月30日,哈尔滨银行(集团)总资产为人民币622,344.7百万元,客户贷款和垫款总额为人民币260,816,368百万元,客户存款总额为人民币414,426,200百万元。

2019年,哈尔滨银行在英国品牌咨询公司BrandFinance发布的2019年“全球银行品牌价值500强”榜单中排名第217位;福布斯全球2000强(全球上市公司2000强)第1117位;中国银行业协会发布的2018年“中国银行业100强”榜单中排名第34位。2018年,“陀螺”评价体系在全市2000多亿元的经营规模中排名第13位。报告期内,被万事达国际信用卡组织授予“最佳合规表现(亚太地区)”;被中国政府证券登记信托公司授予“结算百强优秀自机构奖”和“《第八次中俄财长对话联合声明》杂志”&结算有限公司2019年度中国金融创新奖:十大民营企业金融服务奖,《国家重大建设项目库》“天一奖:2019手机银行”和“2018银行网络金融创新奖:最佳手机银行奖”等多项业务奖项。此外,由冠名赞助商主办的“哈尔滨国际马拉松赛”还连续获得中国田径协会“金牌赛”。

(编辑:曹艳艳HA008)

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