吉林信托员工违法放贷1.5亿,律师:他在试用期,属工作失误

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8月27日,司法文书网公布了刑事判决书。根据判决,吉林信托的两名员工因非法发放贷款被判刑。

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法院查明,2011年1月至2012年11月,安某为吉林信托上海信托的经理,王某松为吉林信托上海信托的工作人员。

资料显示,吉林信托有限责任公司是经国家银行业监督管理部门批准的国有控股有限责任公司和经营信托业务的非银行金融机构。

2011年6月,莱芜市南山石灰岩建材集团有限公司(以下简称南山公司)法定代表人戴某以扩大生产规模为理由,伪造了《采矿权评估报告》和《新建项目验资报告》。EW环保石灰窑项目在资不抵债和不符合贷款条件的情况下。通知、审计报告、应收账款明细等虚假融资材料,向吉林信托申请融资1.5亿元。

判决书显示,上海信托一号是南山项目的业务实施部门,安某和王莫松负责该项目的事先实质审查。两人没有认真履行审查义务,也没有对南山公司提供的贷款信息进行实质性调查。他们发布了一份同意发放贷款的尽职调查报告。公司合规部门提交审核意见后,仍未履行审核义务,并将其发布给南山公司。融资金额为1.5亿元,戴的贷款用于支付高额福利并偿还大笔资金。

在审判期间,王莫松的辩护人表示,王的非法贷款是一种疏忽行为。他的写作《尽职调查报告》是在试用期间,没有业务培训,没有操作程序,盲目服从领导安排,工作失误。经吉林信托合规部和风险控制小组审核后,也发现了问题,但没有采取措施,信托计划最终通过,这是非法贷款的主要原因。

2012年初,王莫松发现南山公司采矿权证在处理南山公司采矿权证抵押时被法院查封。他向吉林信托报告了这一情况。吉林信托发现傣族涉嫌贷款欺诈立即向公安机关报案。公安机关提起诉讼后,共收回3668.2万元,查获或扣押财产,估计价值1.15亿元。

在戴的贷款诈骗案爆发后,安和王的非法贷款也浮出水面。两者分别于2018年12月12日和2019年1月11日由惠南县监督委员会负责。

王某松当庭受审时,详细解释了现场审查和实质审查的松弛程度。王莫松说,他的项目材料只是书面审查,没有实质性审查,也没有对材料的真实性进行核实。他和安某到现场调查。矿区有三四个生产设施,两三辆卡车,十多名工人。当时他们觉得生产经营不是很好。没有车可运,但南山公司的人说,白天。太生产了,晚上大量运输,晚上也没去现场看情况。未按照风险控制领导小组的评估要求,调查南山公司矿产抵押、转让是否存在障碍,认真分析产能扩大后产品销售是否顺利。资金能否正常返还,未调查采矿权评估价值。跟踪贷款的使用情况。后来发现南山公司的资产评估报告和公司审计报告都是假的。

2019年7月,吉林省惠南县人民法院对两人作出判决。法院认为,安某、王某松作为金融机构工作人员,未严格按照国家规定履行贷款业务审查职责,未对贷款申请材料的真实性进行调查,非法发放大额贷款,行为恶劣。viors已经构成了非法贷款。犯罪。

最终,惠南县人民法院判处安某有期徒刑2年,缓刑3年,并处罚金4万元。王某松被判处有期徒刑1年,缓刑1年6个月,并处罚金2万元。

(编辑:李伟)

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